📊 Simulateur ETF Nasdaq 100 – Performances réelles 2015–2025
Découvrez ce que votre investissement aurait rapporté en utilisant les vrais chiffres historiques du Nasdaq 100.
Données réelles
Scénarios estimés
Nasdaq 100 – Performances annuelles réelles 2015 à 2025
Le Nasdaq 100 est l’indice des 100 plus grandes entreprises non financières cotées sur le NASDAQ. Il est largement dominé par les géants de la tech : Apple, Microsoft, Nvidia, Amazon, Meta, Alphabet, Tesla. C’est l’indice qui a offert les meilleures performances parmi les grands indices mondiaux sur les 10 dernières années.
| Année | Rendement Nasdaq 100 | Contexte |
|---|---|---|
| 2015 | +9,45 % | Hausse modérée, correction en août |
| 2016 | +7,10 % | Élection Trump, rebond en fin d’année |
| 2017 | +32,66 % | Excellente année, boom de la tech |
| 2018 | -0,12 % | Guerre commerciale US-Chine, correction Q4 |
| 2019 | +38,96 % | Forte reprise, apaisement tensions |
| 2020 | +48,62 % | COVID → boom tech (télétravail, e-commerce) |
| 2021 | +27,42 % | Réouverture, valeurs de croissance au sommet |
| 2022 | -32,58 % | Hausse des taux Fed, krach valeurs tech |
| 2023 | +54,85 % | Rebond massif, révolution IA (ChatGPT, Nvidia) |
| 2024 | +25,58 % | Nvidia, Broadcom, méga-caps en hausse |
| 2025 | +20,20 % | 3e année consécutive > 20 %, IA généralisée |
Quels ETF Nasdaq 100 sont disponibles sur Trade Republic ?
| ETF | Ticker | ISIN | TER | Type |
|---|---|---|---|---|
| Invesco EQQQ Nasdaq-100 UCITS | EQQQ | IE0032077012 | 0,30 % | Distributif |
| Invesco EQQQ Nasdaq-100 UCITS Acc | EQQB | IE00BFZXGZ54 | 0,30 % | Capitalisant ✓ |
| iShares Nasdaq 100 UCITS | CNDX | IE00B53SZB19 | 0,20 % | Capitalisant ✓ |
Nasdaq 100 vs S&P 500 : quelle différence ?
Le Nasdaq 100 est plus concentré (~60 % de tech) et plus volatile que le S&P 500 (plus diversifié, 500 entreprises). Sur 10 ans, le Nasdaq 100 a largement surperformé (+443 % cumulé vs ~+250 % pour le S&P 500), mais avec des corrections plus sévères (ex : -32,6 % en 2022). C’est un choix pour les investisseurs à long terme avec une tolérance élevée au risque.
Pourquoi 2023 a-t-il été si exceptionnel (+54,85 %) ?
Après le brutal krach de 2022, le Nasdaq a profité d’un effet de rattrapage massif, amplifié par la révolution de l’intelligence artificielle générative (ChatGPT, Nvidia, Microsoft Azure AI). Nvidia seul a progressé de +239 % en 2023, entraînant l’ensemble de l’indice.
La règle des 10 ans : pourquoi tenir coûte que coûte
Même en investissant juste avant le krach de 2022, un investisseur ayant tenu jusqu’à fin 2025 aurait largement récupéré ses pertes. C’est la leçon fondamentale de l’investissement indiciel : le temps dans le marché prime sur le timing du marché. Notre simulateur vous permet de le constater avec les vrais chiffres.
Questions fréquentes sur l’ETF Nasdaq 100
Quelle est la différence entre EQQQ et EQQB ?
EQQQ est la version distributive : les dividendes sont versés sur votre compte trimestriellement (cela peut déclencher une imposition). EQQB est la version capitalisante : les dividendes sont réinvestis automatiquement dans le fonds, ce qui est plus efficace fiscalement pour un investissement long terme. Les deux ont un TER de 0,30 %.
Peut-on investir dans le Nasdaq 100 via un PEA ?
Non directement. Les ETF Nasdaq 100 UCITS standards (EQQQ, EQQB, CNDX) ne sont pas éligibles au PEA, car ils détiennent des actions américaines. Pour une exposition Nasdaq dans un PEA, il faudrait recourir à un ETF synthétique (swap) éligible PEA, moins courant pour le Nasdaq 100.
Comment investir en Nasdaq 100 sur Trade Republic ?
Sur Trade Republic, recherchez le ticker EQQB (capitalisant, recommandé pour le long terme) ou CNDX. Vous pouvez acheter en une fois (1 € de frais) ou configurer un plan d’épargne mensuel automatique (0 € de frais de transaction). Le montant minimum est de 1 € par investissement ou 10 €/mois pour un plan automatique.
Le Nasdaq 100 peut-il baisser fortement à nouveau ?
Oui, absolument. La baisse de 2022 (-32,6 %) n’est pas un cas isolé : en 2000–2002, le Nasdaq avait perdu plus de 80 % après l’éclatement de la bulle internet. La concentration sur les valeurs de croissance technologique expose davantage au risque de taux d’intérêt et de valorisation. L’horizon d’investissement recommandé est de 10 ans minimum.
Faut-il choisir le Nasdaq 100 ou un ETF monde (MSCI World) ?
L’ETF Monde (MSCI World) offre une diversification géographique plus large (23 pays, 1 500+ entreprises) avec une volatilité plus faible. Le Nasdaq 100 surperforme en période de croissance tech, mais chute plus fort en cas de krach. La stratégie populaire : combiner un ETF Monde comme base (70-80 %) et un ETF Nasdaq 100 pour dynamiser (20-30 %).
Pourquoi simuler un investissement dans l’ETF Nasdaq 100 ?
Avant d’investir, une question revient souvent : et si j’avais commencé plus tôt ? Ce simulateur vous donne la réponse chiffrée, en utilisant les vraies performances annuelles du Nasdaq 100 de 2015 à 2025 — sans triche, sans lissage, avec les années de krach incluses (2018, 2022).
L’objectif n’est pas de vous promettre des gains futurs, mais de vous montrer concrètement ce que l’investissement passif sur un ETF Nasdaq 100 aurait produit selon la date de départ, le capital initial et le montant des versements mensuels.
Qu’est-ce que le Nasdaq 100 ?
Le Nasdaq 100 est un indice boursier américain qui regroupe les 100 plus grandes entreprises non financières cotées sur le marché NASDAQ. Il est dominé à environ 60 % par le secteur technologique, avec des poids lourds comme Apple, Microsoft, Nvidia, Amazon, Meta, Alphabet et Tesla.
Contrairement au S&P 500 qui couvre 500 entreprises de tous secteurs, le Nasdaq 100 est plus concentré, plus volatil, mais aussi l’un des indices les plus performants au monde sur les 10 dernières années. Entre 2015 et 2025, il a délivré un rendement cumulé supérieur à 600 %, dividendes réinvestis.
Les performances historiques du Nasdaq 100 de 2015 à 2025
Voici les rendements annuels réels utilisés dans ce simulateur :
| Année | Rendement | Ce qu’il s’est passé |
|---|---|---|
| 2015 | +9,45 % | Croissance solide, mini-correction estivale |
| 2016 | +7,10 % | Année électorale, rebond de fin d’année |
| 2017 | +32,66 % | Boom de la tech, fiscalité favorable aux États-Unis |
| 2018 | -0,12 % | Guerre commerciale US-Chine, correction sévère en Q4 |
| 2019 | +38,96 % | Reprise forte après l’accord commercial partiel |
| 2020 | +48,62 % | Crash COVID suivi d’un boom historique de la tech |
| 2021 | +27,42 % | Réouverture économique, valeurs de croissance au sommet |
| 2022 | -32,58 % | Hausse agressive des taux Fed, krach des valeurs tech |
| 2023 | +54,85 % | Rebond massif dopé par la révolution de l’IA générative |
| 2024 | +25,58 % | Nvidia, Broadcom, méga-caps en hausse |
| 2025 | +20,20 % | 3e année consécutive au-dessus de 20 % |
Ce qui frappe dans ce tableau, c’est la puissance de la récupération : malgré un krach de -32,58 % en 2022, l’investisseur patient qui avait tenu son portefeuille a vu sa valeur dépasser de loin les niveaux d’avant crise dès fin 2023.
Quels ETF Nasdaq 100 choisir sur Trade Republic ?
Trade Republic propose plusieurs ETF Nasdaq 100 accessibles depuis son application. Voici les trois principaux :
EQQB – Invesco Nasdaq-100 UCITS ETF Acc (TER : 0,30 %) C’est la version capitalisante d’Invesco : les dividendes sont réinvestis automatiquement dans le fonds. Aucun versement ne déclenche de fiscalité avant la revente. C’est le choix le plus populaire pour un investissement long terme passif. ISIN : IE00BFZXGZ54.
EQQQ – Invesco Nasdaq-100 UCITS ETF Dist (TER : 0,30 %) La version distributive du même fonds. Les dividendes sont versés trimestriellement sur votre compte. Pratique pour générer un revenu régulier, mais cela peut créer une obligation fiscale à chaque versement. ISIN : IE0032077012.
CNDX – iShares Nasdaq 100 UCITS ETF (TER : 0,20 %) Géré par BlackRock, le leader mondial de la gestion d’actifs. Version capitalisante avec un TER légèrement plus bas (0,20 % contre 0,30 %). Excellent choix pour minimiser les frais sur le long terme. ISIN : IE00B53SZB19.
Le TER (Total Expense Ratio) est le coût annuel total du fonds, prélevé automatiquement sur la valeur des parts. Sur 10 ans, la différence entre 0,20 % et 0,30 % de TER peut représenter plusieurs centaines d’euros sur un portefeuille de 10 000 €.
Comment fonctionne l’investissement mensuel (DCA) sur le Nasdaq 100 ?
La stratégie utilisée dans ce simulateur est le Dollar Cost Averaging (DCA), ou investissement régulier programmé. Le principe : vous investissez un montant fixe chaque mois, indépendamment du niveau du marché.
Cette approche présente plusieurs avantages :
Réduction du risque de « mauvais timing » : en investissant chaque mois, vous achetez parfois haut, parfois bas. La moyenne de vos prix d’achat s’équilibre sur la durée, évitant le piège de tout miser sur un seul moment.
Discipline automatique : sur Trade Republic, un plan d’épargne ETF peut être configuré en quelques clics. L’application effectue l’achat automatiquement à la date choisie, sans frais de transaction.
Effet de levier du temps : le simulateur vous montre clairement que ce n’est pas le timing parfait qui compte, c’est la durée. Même un investisseur ayant commencé en janvier 2022 — juste avant le krach de -32,58 % — affichait des gains significatifs à fin 2025 grâce à la récupération de 2023 et 2024.
Frais de courtage sur Trade Republic : ce qu’il faut savoir
Trade Republic a fortement démocratisé l’investissement en ETF grâce à sa structure tarifaire simple :
- Achat ponctuel : 1 € de frais fixes par transaction, quel que soit le montant.
- Plan d’épargne mensuel : 0 € de frais de transaction. Les achats sont exécutés automatiquement chaque mois.
- Montant minimum : 1 € par achat ponctuel, 10 €/mois pour un plan automatique.
- Liquidités non investies : rémunérées à 2 % brut par an (taux au 06/06/2025).
Ces frais très bas font de Trade Republic une plateforme particulièrement adaptée pour investir en ETF sur le long terme, surtout via un plan d’épargne mensuel où les frais de transaction sont nuls.
Fiscalité des ETF Nasdaq 100 : ce que vous payez en France
En France, les plus-values sur ETF détenus dans un Compte-Titres Ordinaire (CTO) sont soumises à la flat tax de 30 % (12,8 % d’impôt sur le revenu + 17,2 % de prélèvements sociaux), prélevée lors de la revente.
Les ETF Nasdaq 100 UCITS (EQQB, CNDX, EQQQ) ne sont pas éligibles au PEA, car ils détiennent des actions américaines. Si vous souhaitez une enveloppe fiscale avantageuse, il vous faudra recourir à un ETF Nasdaq 100 synthétique éligible PEA, moins courant mais existant.
Pour les investisseurs belges, la taxation est différente : il n’y a pas d’impôt sur les plus-values en Belgique pour les particuliers sur les actions et ETF (hors spéculation). Une taxe boursière (TOB) de 1,32 % s’applique à l’achat et à la vente sur un CTO belge.
Rappel important : les montants affichés par ce simulateur sont bruts de fiscalité. Ils ne tiennent pas compte de l’impôt dû à la revente, qui dépend de votre pays de résidence et de votre situation personnelle.
Nasdaq 100 vs S&P 500 : lequel choisir ?
C’est la question que se posent tous les investisseurs débutants. Voici une comparaison objective :
| Critère | Nasdaq 100 | S&P 500 |
|---|---|---|
| Nombre d’entreprises | 100 | 500 |
| Secteur dominant | Tech (~60 %) | Diversifié (~28 % tech) |
| Rendement 10 ans (2015-2025) | > +600 % | ~+250 % |
| Baisse max (2022) | -32,6 % | -19,4 % |
| Volatilité | Élevée | Modérée |
| Idéal pour | Long terme, tolérance au risque élevée | Diversification, profil modéré |
La stratégie la plus répandue chez les investisseurs particuliers est de combiner les deux : une base large via un ETF S&P 500 ou MSCI World (70-80 % du portefeuille) et une poche de croissance via un ETF Nasdaq 100 (20-30 %).
La leçon des 10 ans : ne jamais paniquer en période de krach
Le simulateur met en lumière une vérité fondamentale de l’investissement indiciel : les krachs font partie du jeu, et les récupérations aussi.
Un investisseur qui avait placé 10 000 € en janvier 2022 (juste avant le krach de -32,58 %) voyait son portefeuille fondre à environ 6 700 € fin 2022. Mais s’il avait tenu, en décembre 2025, ce même portefeuille valait plus de 13 000 € — soit un gain de +30 % par rapport à son investissement initial, malgré le pire départ possible.
C’est ce que les spécialistes résument ainsi : « time in the market beats timing the market » — la durée dans le marché prime toujours sur le moment d’entrée.
FAQ – Questions fréquentes sur l’ETF Nasdaq 100 et Trade Republic
Comment ouvrir un plan d’épargne ETF sur Trade Republic ? Téléchargez l’application Trade Republic, créez un compte (pièce d’identité + IBAN requis), puis recherchez l’ETF souhaité (ex. : « EQQB » ou « CNDX »). Sur la fiche de l’ETF, appuyez sur « Plan d’épargne », choisissez le montant mensuel (minimum 10 €) et la date de prélèvement. L’application se charge du reste automatiquement chaque mois.
Vaut-il mieux investir en une fois ou chaque mois ? Si vous disposez d’un capital important d’un seul coup, les études statistiques montrent qu’investir en une fois (lump sum) surperforme le DCA mensuel dans environ 2/3 des cas sur un marché haussier. Mais psychologiquement, le DCA est plus facile à tenir dans la durée et évite le stress du « mauvais timing ». Le simulateur vous permet de tester les deux scénarios.
Quelle est la différence entre un ETF capitalisant et distributif ? Un ETF capitalisant (EQQB, CNDX) réinvestit automatiquement les dividendes dans le fonds. Votre capital croît sans intervention, et aucune fiscalité n’est déclenchée tant que vous ne revendez pas. Un ETF distributif (EQQQ) verse les dividendes sur votre compte — pratique pour vivre de ses investissements, mais chaque versement peut créer une obligation fiscale.
Le Nasdaq 100 peut-il à nouveau perdre 30 % ou plus ? Oui, absolument. Entre 2000 et 2002, après l’éclatement de la bulle internet, le Nasdaq avait chuté de plus de 80 %. La concentration sur des valeurs de croissance à forte valorisation rend l’indice particulièrement sensible aux changements de politique monétaire (hausse des taux) et aux déceptions sur les résultats. L’horizon d’investissement recommandé est de 10 ans minimum.
Les performances affichées dans ce simulateur sont-elles garanties ? Non. Ce simulateur utilise les rendements historiques réels du Nasdaq 100, mais les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les résultats présentés sont indicatifs et ne constituent pas un conseil en investissement. Consultez un conseiller financier pour une recommandation personnalisée.
Peut-on investir dans le Nasdaq 100 depuis la Belgique sur Trade Republic ? Oui. Trade Republic est disponible en Belgique depuis 2022 et propose les ETF EQQB et CNDX. La fiscalité applicable est celle du régime belge : pas d’impôt sur les plus-values pour les particuliers, mais taxe boursière (TOB) de 1,32 % à l’achat et à la vente.
Avertissement : Cet article est fourni à titre informatif uniquement et ne constitue pas un conseil en investissement. Investir en bourse comporte un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs. Consultez un professionnel agréé avant toute décision d’investissement.