📈 Simulateur ETF S&P 500 – Trade Republic 2026
Calculez la croissance potentielle de votre investissement en ETF S&P 500 selon différents scénarios historiques.
| Année | Capital investi | Plus-value | Frais TER | Valeur portefeuille |
|---|
Investir dans un ETF S&P 500 via Trade Republic en 2026
Le S&P 500 est l’indice boursier le plus suivi au monde. Il regroupe les 500 plus grandes entreprises américaines comme Apple, Microsoft, Amazon, Nvidia ou Alphabet. Investir dans un ETF S&P 500 permet d’obtenir en une seule transaction une diversification optimale sur l’économie américaine, pour des frais très faibles.
Quels ETF S&P 500 sont disponibles sur Trade Republic ?
| ETF | Ticker | Frais (TER) | Type | PEA |
|---|---|---|---|---|
| iShares Core S&P 500 UCITS | IUS3 | 0,07 % | Capitalisant | ❌ |
| Vanguard S&P 500 UCITS | VUSA | 0,07 % | Distributif | ❌ |
| SPDR S&P 500 UCITS | SPY5 | 0,03 % | Distributif | ❌ |
| iShares S&P 500 Swap PEA | IE000DQLYVB9 | 0,10 % | Capitalisant | ✅ |
Pourquoi le S&P 500 a-t-il un si bon rendement historique ?
Sur les 30 dernières années, le S&P 500 a affiché un rendement annuel moyen d’environ 8 à 10 % par an (dividendes réinvestis). La décennie 2010–2020 a même été exceptionnelle avec des performances proches de 12–13 % annuels. Ce rendement est supérieur à la plupart des placements financiers sur longue période.
Comment investir dans un ETF S&P 500 sur Trade Republic ?
Trade Republic est un courtier allemand disponible en France, proposant des transactions à 1 € de frais fixes (contre 0 € pour les plans d’épargne programmés). Pour investir :
- 1. Ouvrez un compte Trade Republic (CTO ou PEA)
- 2. Recherchez l’ETF par son ticker (ex : IUS3, VUSA, SPY5)
- 3. Achetez en une fois ou programmez un plan d’épargne mensuel automatique (sans frais de transaction)
- 4. Réinvestissez les dividendes si l’ETF est capitalisant
ETF capitalisant ou distributif : lequel choisir ?
Un ETF capitalisant réinvestit automatiquement les dividendes. Un ETF distributif verse les dividendes sur votre compte. Pour un investissement long terme, le capitalisant est généralement plus efficace fiscalement.
Quelle fiscalité pour un ETF S&P 500 en France ?
Les plus-values sur un ETF S&P 500 en CTO sont soumises à la flat tax de 30 %. Via un PEA avec un ETF swap éligible, vous bénéficiez d’une exonération d’impôt sur le revenu après 5 ans.
La puissance des intérêts composés sur 20 ans
En investissant 200 €/mois pendant 20 ans à 8 %/an, vous obtiendriez environ 117 000 € pour seulement 48 000 € investés. C’est la règle des 72 : à 8 %/an, votre capital double tous les 9 ans.
Questions fréquentes sur l’ETF S&P 500
Peut-on perdre de l’argent avec un ETF S&P 500 ?
Oui. En 2008, l’indice a perdu plus de 38 % en une année. Sur le long terme (10 ans et plus), le S&P 500 n’a jamais terminé dans le rouge, mais rien ne garantit que cela continuera.
Quel est le montant minimum pour investir sur Trade Republic ?
Trade Republic permet d’investir à partir de 1 € en fraction d’ETF. Pour un plan d’épargne automatique mensuel, le minimum est généralement de 10 € par mois.
ETF S&P 500 ou Livret A : que choisir ?
Le Livret A offre 1,5 % garanti en 2026, idéal pour votre épargne de précaution. L’ETF S&P 500 vise 8–10 %/an historiquement mais avec une volatilité importante. Gardez 3 à 6 mois de dépenses sur Livret A, investissez le reste en ETF sur 10 ans minimum.
Comment sont imposés les ETF dans un PEA ?
Dans un PEA, les plus-values sont exonérées d’impôt sur le revenu après 5 ans. Seuls les prélèvements sociaux de 17,2 % restent dus.
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