Simulateur ETF : S&P 500, MSCI World, Or physique — calculez vos plus-values

Le S&P 500 regroupe les 500 plus grandes entreprises cotées américaines. Le MSCI World inclut environ 1 400 entreprises de 23 pays développés (dont ~68 % d’entreprises américaines). Le MSCI World est donc plus diversifié géographiquement, mais le S&P 500 a historiquement offert de meilleures performances sur 10 ans. Les deux sont éligibles au PEA via des ETF à réplication synthétique (swap).

Oui, l’Amundi S&P 500 Swap et l’iShares MSCI World Swap PEA sont tous deux éligibles au PEA. Grâce à la technique du swap, ces ETF contiennent juridiquement des actions européennes mais échangent leur performance contre celle de l’indice américain. Après 5 ans de détention dans un PEA, les plus-values ne sont soumises qu’aux prélèvements sociaux (17,2 %) au lieu du PFU 30 %. L’ETF or physique, en revanche, n’est pas éligible au PEA.

En compte-titres ordinaire, les plus-values sont soumises au Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU) de 30 % (12,8 % d’impôt + 17,2 % de prélèvements sociaux). En PEA, après 5 ans, seuls les prélèvements sociaux de 17,2 % s’appliquent, ce qui représente une économie significative. Toute cession doit être déclarée sur votre déclaration de revenus (formulaire 2074).

Oui, l’iShares Physical Gold ETC est adossé à de l’or physique stocké dans des coffres (principalement à Londres). Sa valeur suit très fidèlement le cours spot de l’or en USD, converti en EUR. Les frais de gestion (TER) de 0,12 % /an sont les seuls écarts par rapport au sous-jacent. Contrairement à des contrats à terme, vous détenez un droit sur de l’or physique réel.

Sur Trade Republic, il est possible d’investir dès 1 € en parts fractionnaires d’ETF. Sur la plupart des courtiers traditionnels, vous achetez des parts entières : le prix d’une part de l’Amundi S&P 500 est d’environ 60 € (mars 2026). Les plans d’investissement programmés (« versements automatiques ») permettent d’investir régulièrement de petits montants pour lisser le coût d’entrée.